В российских банках применяются механизмы для выявления подозрительных транзакций, и при необходимости они могут временно блокировать счета клиентов.
Об этом в интервью изданию «Комсомольская правда» сообщил руководитель аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов. Он отметил, что сбои в работе данных систем происходят весьма редко, а блокировки, как правило, налагаются вследствие аномальной активности клиентов — таких, как частые переводы или сделки, не соответствующие их официальным доходам.
В таких случаях банки могут ограничить доступ к удалённым услугам и запросить у клиента объяснение характера операций. Ограничения будут сняты после их проверки, если нарушения не обнаружены.Данные меры опираются на закон, регулирующий борьбу с отмыванием доходов, а также на закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Если банк заподозрит наличие сомнительной транзакции, он вправе приостановить перевод на сроки до двух дней или полностью отклонить его выполнение.
В сентябре Росфинмониторинг сообщил, что с начала 2025 года поступило 840 обращений от граждан и организаций по поводу блокировки их банковских счетов — этот показатель увеличился по сравнению с предыдущими периодами.
В ведомстве объяснили, что увеличение числа обращений связано с ужесточением мер банков в борьбе с дроп-схемами — ситуациями, когда граждан привлекают к операциям по обналичиванию или выводу нелегально полученных средств. Также стоит отметить, что в рамках проверок банки могут взаимодействовать с правоохранительными органами для установления происхождения подозрительных средств. Клиенты, чьи счета были заблокированы, имеют право на обжалование действий банка и могут обратиться в финансовые омбудсмены для решения споров, связанных с блокировкой их счетов.
